Jeune professionnel / entrepreneur
- Gestion de liquidité (remboursement des dettes, gestion budgétaire, capacité d’épargne)
- Planification achat de propriété
- Choix du meilleur produit hypothécaire
- Analyse des besoins en assurance
- Planification d’association ou achat de clinique
- Accompagnement dans l’incorporation
- Planification financière de la famille
Professionnel établi
- Stratégies d’accumulation du patrimoine (REER, CELI, Cie de gestion, etc.)
- Projections d’épargne retraite
- Analyse des besoins en assurance (vie, invalidité, et maladie grave)
- Optimisation de sa rémunération (salaire vs dividende)
- Planification de projets importants (Résidence secondaire, études des enfants, acquisition, etc.)
- Fiducie de convention de retraite
- Sélection des meilleurs gestionnaires pour votre portefeuille en toute indépendance
Préretraité
- Stratégies et projections de retraite
- Planification de projets importants (Résidence secondaire, études des enfants ou petits-enfants, acquisition, etc.)
- Optimisation fiscale du décaissement des rentes de l’état
- Optimisation fiscale du décaissement des placements
- Sélection des meilleurs gestionnaires pour votre portefeuille en toute indépendance
Retraité
- Optimisation fiscale du décaissement de vos placements
- Protéger l’épargne contre les risques financiers
- Sélection des meilleurs gestionnaires pour votre portefeuille en toute indépendance
- Calcul de l’impôt au décès
- Planification successorale
- Révision des testaments
Services
Offre de services
Nous sommes à l’écoute de vos besoins et de votre situation de manière à vous offrir une planification financière digne d’un processus complet et intégré en plus de vous assister dans les gestes à poser pour y arriver. Ce processus intégré tel que décrit permet de créer de la valeur à tout âge, peu importe l’étape où vous en êtes rendus dans votre vie.
Champs d’intervention en planification financière
Finance
Lorsque vous voulez entamer un processus d’affaires, notre équipe planifie des rencontres sur mesure en vue de proposer des stratégies financières adaptées à votre situation et vos besoins.
Fiscalité
Notre fonction vise à optimiser votre situation fiscale en fonction des circonstances personnelles, familiales et professionnelles. Votre plan financier comportera des stratégies adaptées afin de différer, déduire et diviser votre facture fiscale.
Retraite et investissement
Nous nous responsabilisons à vous aider à définir le moment où vous pourrez prendre une retraite en toute tranquillité d’esprit. En bâtissant une stratégie de décaissement solide, vous serez en mesure de profiter d’une retraite supérieure à vos attentes.
Assurance et gestion des risques
La gestion des risques consiste à définir des stratégies pour vous protéger face à une perte financière inattendue en raison d’un décès ou d’une invalidité. Notre rôle est d’évaluer le besoin en assurance afin de ne pas compromettre l’atteinte de vos objectifs si un tel événement survenait à vous ou l’un de vos proches.
Succession
Notre mission vise à vous informer de l’impact de votre décès sur la transmission de votre patrimoine à vos héritiers. Nous vous proposons des pistes de solution afin d’optimiser fiscalement la succession.
Placement
En fonction de votre horizon de placement et votre tolérance au risque, notre rôle est de vous bâtir un portefeuille en sélectionnant les meilleures solutions de placement disponibles dans l’industrie en toute indépendance et intégrité.
Aspects légaux
Il est important de vous expliquer quelles sont les conséquences de votre situation juridique actuelle, que ce soit par le testament, la convention d’actionnaire, la procuration, le mandat, etc. En effet, celles-ci peuvent avoir un impact sur votre famille et l’atteinte de vos objectifs. C’est pourquoi nous nous engageons prendre en compte ces aspects légaux.
