Des conseils clairs et humains, adaptés à chaque étape de votre parcours
Vos projets de vie méritent une stratégie financière claire et personnalisée. Que ce soit pour acheter votre première maison, épargner en vue de vos objectifs importants ou préparer une retraite sereine, nous vous accompagnons à chaque étape.
L’objectif de Phare GP : transformer vos ambitions en un plan concret, sécurisant et évolutif, qui protège à la fois votre avenir et celui de vos proches.
Démarrage et projets de vie
Chaque projet de vie s’appuie sur une base financière solide. Que vous commenciez votre carrière, achetiez votre première propriété ou fondiez une famille, nous vous aidons à établir une stratégie claire pour transformer vos ambitions en réalisations concrètes. Notre accompagnement repose sur la compréhension de vos priorités et sur des conseils simples, accessibles et durables.
Élaboration du budget et gestion des dettes (études, cartes, prêts)
Mise en place d’un fonds d’urgence
Premiers objectifs de vie (achat maison, voyage, famille)
Début d’épargne (REER, CELI, CELIAPP)
Protection du revenu (assurance vie, invalidité, maladie grave)
Accumulation et stratégie
Une fois les bases en place, vient le moment de bâtir votre patrimoine. Nous travaillons avec vous pour structurer votre épargne, faire croître vos investissements et optimiser vos décisions financières selon vos valeurs et vos projets. L’objectif étant de faire de vos finances un outil de liberté et non une source de stress.
Optimisation des régimes enregistrés (REER, CELI, REEE, CELIAPP)
Optimisation fiscale des revenus et placements
Planification de projets familiaux (maison, enfants, études)
Stratégie d’investissement adaptée au profil et à l’horizon de temps
Planification de la retraite (objectifs, projections, ajustements)
Protection : assurance et aspects légaux
Retraite et transmission
La retraite se prépare bien avant le moment venu. Nous vous aidons à planifier votre décaissement, à réduire votre charge fiscale et à organiser la transmission de votre patrimoine selon vos volontés. Notre approche vise une transition fluide et réfléchie, pour profiter pleinement du présent tout en assurant la sécurité de demain.
Planification du décaissement (REER, FERR, CELI, comptes non enregistrés)
Optimisation fiscale à la retraite (minimiser l’impôt, fractionnement du revenu)
Sécurisation du revenu de retraite (rentes, placements à revenu garanti)
Planification successorale (testament, mandat, fiducies, dons)
Transmission du patrimoine aux héritiers
Préservation du niveau de vie et gestion du risque longévité
L’ORIENTATION D’UNE ÉQUIPE
Nous commençons par vous écouter pour bien comprendre vos besoins, vos priorités et vos objectifs.
LA CROISSANCE DU PATRIMOINE
Nous faisons évoluer vos finances grâce à des stratégies d’épargne et d’investissement adaptées à votre réalité.
LA PROTECTION ET LA STABILITÉ DU PHARE
Nous sécurisons ce que vous avez bâti en protégeant vos revenus, vos actifs et votre tranquillité d’esprit.
PHARE : POUR ÊTRE BIEN GUIDÉ
Nous restons à vos côtés à chaque étape, pour que vos décisions demeurent claires et alignées avec vos projets.
Prenez rendez-vous avec notre équipe
L’indépendance financière ne s’atteint pas seul.
Nous marchons à vos côtés, pour transformer vos ambitions en un plan d’action réaliste, mesurable et aligné avec votre vie.
